投資計劃

1. 目標

   • 目標金額：______ 萬 目標時間：______ 年（到 _____ 年） 每月可投入金額：______ 元 預期長期年化報酬假設：____%（保守用 5–8%）

2. 資產配置

   • 核心資產（大盤 ETF / 龍頭股）：____%
   • 衝刺資金（選股 / 高風險標的）：____%
   • 緊急預備金（現金 / MMF）：____ 個月生活費

3. 每月動作

• 薪水入帳第 ______ 天，自動轉出 ______ 元到券商帳戶
• 每月固定買進：
  • 標的 A（例如全球/台灣大盤 ETF）：______ 元
  • 標的 B（選股/行業）：______ 元
• 禁止事項：
  • 不融資、不借高利率貸款進股市
  • 未超過 ____% 的跌幅，不因情緒賣出核心資產

4. 每年固定在 ______ 月做：

• 檢查資產配置是否偏離太多（例如股：債從 80：20 變成 90：10）
• 檢查有無需要調整投入金額（薪水成長、副業增加）
• 檢討這一年：
  • 哪些交易是衝動？
  • 哪些決策是有紀律、有根據的？

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1. 目標
    -  目標金額：______ 萬
    目標時間：______ 年（到 _____ 年）
    每月可投入金額：______ 元
    預期長期年化報酬假設：____%（保守用 5–8%）

2. 資產配置
    - 核心資產（大盤 ETF / 龍頭股）：____%
    - 衝刺資金（選股 / 高風險標的）：____%
    - 緊急預備金（現金 / MMF）：____ 個月生活費

3. 每月動作
- 薪水入帳第 ______ 天，自動轉出 ______ 元到券商帳戶
- 每月固定買進：
    - 標的 A（例如全球/台灣大盤 ETF）：______ 元
    - 標的 B（選股/行業）：______ 元
- 禁止事項：
    - 不融資、不借高利率貸款進股市
    - 未超過 ____% 的跌幅，不因情緒賣出核心資產

4. 每年固定在 ______ 月做：
- 檢查資產配置是否偏離太多（例如股：債從 80：20 變成 90：10）
- 檢查有無需要調整投入金額（薪水成長、副業增加）
- 檢討這一年：
    - 哪些交易是衝動？
    - 哪些決策是有紀律、有根據的？